Quando usar
Você tem vários investimentos com finalidades diferentes (reserva de emergência em CDB, aposentadoria em previdência, viagem em Tesouro Selic) e quer acompanhar cada objetivo separadamente, sem misturar tudo num único total.
Antes de começar
Esta tela é um recurso opcional da conta: se ela não aparecer no menu, ligue-a em Minhas Contas > Recursos da conta (veja Ligar e desligar recursos da conta).
- Para adicionar ativos a uma carteira, você precisa primeiro cadastrá-los em Patrimônio > Investimentos (veja Cadastrar carteiras e ativos de investimento).
Passo a passo
Criar uma carteira-objetivo
- Acesse Patrimônio > Carteiras no menu lateral.
- Clique em "Nova carteira".
- Informe:
- Nome da carteira (ex.: "Reserva de emergência").
- Meta de valor-alvo (opcional — ex.: R$ 30.000).
- Cor e ícone para identificação visual.
- Clique em "Criar".
Associar ativos à carteira
- Abra a carteira criada.
- Clique em "Adicionar ativo".
- Selecione um ativo já cadastrado em Investimentos.
- Repita para todos os ativos que pertencem a esse objetivo.
A tela da carteira exibe o total alocado, o progresso em relação à meta (%) e a rentabilidade consolidada dos ativos associados.
Arquivar e reativar uma carteira
- No cartão da carteira, clique em "Arquivar" e confirme na pergunta que aparece.
- A carteira sai da lista de ativas e do Saldo total, mas não é apagada.
- Para vê-la de novo, clique em "Mostrar arquivadas (N)" abaixo das carteiras.
- Clique em "Reativar" no cartão da carteira arquivada para trazê-la de volta às ativas.
Erros comuns
- Ativo não aparece na lista para adicionar — Certifique-se de que o ativo foi cadastrado primeiro em Patrimônio > Investimentos. Ativos sem valor registrado não entram no total da carteira.
- Total diferente do esperado — Confira se todos os ativos do objetivo estão associados à carteira correta. Um ativo pode estar em outra carteira ou sem carteira.
Perguntas frequentes
Um ativo pode pertencer a mais de uma carteira? Não — cada ativo pertence a uma carteira por vez. Se quiser re-alocar, remova o ativo de uma carteira e adicione à outra.
Posso usar carteiras sem definir uma meta? Sim — a meta é opcional. Sem ela, a carteira exibe o total alocado sem barra de progresso.