Quando usar
Quando você quer acompanhar seus investimentos (ações, FIIs, renda fixa, criptomoedas, etc.) sem sair do Finanças — registrando aportes, resgates e cotas para calcular rentabilidade automaticamente.
Antes de começar
Esta tela é um recurso opcional da conta: se ela não aparecer no menu, ligue-a em Minhas Contas > Recursos da conta (veja Ligar e desligar recursos da conta).
- Tenha em mãos o nome e o tipo de cada ativo que vai cadastrar (ex.: "MXRF11 — FII").
- Aportes anteriores não são importados automaticamente: você vai digitá-los manualmente ou adicionar pelo menos o valor atual do ativo.
Passo a passo
Criar uma carteira
- Acesse Investimentos no menu lateral.
- Clique em "Nova carteira".
- Preencha o nome (ex.: "Renda variável", "Previdência") e, opcionalmente, uma descrição.
- Clique em "Salvar". A carteira aparece na lista à esquerda.
Adicionar um ativo à carteira
- Selecione a carteira na lista.
- Clique em "Novo ativo".
- Preencha:
- Nome — como aparece no seu broker (ex.: "MXRF11" ou "Tesouro Selic 2027").
- Tipo — selecione entre Ação, FII, Renda Fixa, Crypto, ETF ou Outro.
- Ticker — código da bolsa ou identificador, se houver (opcional).
- Instituição — corretora ou banco onde o ativo está custodiado.
- Clique em "Salvar". O ativo aparece na lista da carteira.
Registrar um aporte
- Na aba Carteiras, selecione a carteira. Cada ativo aparece num cartão.
- No cartão do ativo, ao lado de Aportes, clique em "Novo aporte".
- Preencha Data, Valor e, se quiser, Quantidade e Preço unitário.
- Clique em "Registrar Aporte". O Total Aportado e o Valor Atual do cartão sobem na hora pelo valor do aporte. Editar ou excluir o aporte ajusta o Valor Atual pela diferença.
Para ver os aportes já lançados, clique em "Mostrar (N)" — o número indica quantos aportes o ativo tem.
Registrar resgate, rendimento ou provento
Na aba Movimentações, use "Registrar movimentação" e escolha o Tipo: "Resgate / Venda", "Rendimento" ou "Provento / Dividendo". Aportes não ficam nessa lista: eles são registrados pelo botão "Novo aporte" no cartão do ativo.
Atualizar cotações manualmente
Se você tem ativos com ticker preenchido (ações, FIIs, ETFs, criptos), pode forçar uma atualização das cotações sem esperar o processamento automático diário:
- Na aba Carteiras, clique em "Atualizar cotações" (canto superior direito).
- O botão entra em estado de carregamento enquanto a consulta é feita.
- Ao finalizar, um aviso indica quantas cotações foram atualizadas e quantas foram ignoradas (ex.: "2 cotações atualizadas, 1 ignorada").
O botão só aparece quando há ao menos um ativo com ticker preenchido. Ativos sem ticker (como Tesouro Direto ou previdência cadastrados manualmente) não usam cotação automática.
Atualizar o valor atual do ativo manualmente
- Para ativos com cotação automática (ações B3, criptos): o sistema busca o preço atual automaticamente a cada dia. Use o botão "Atualizar cotações" para forçar uma atualização imediata.
- Para ativos sem cotação automática (Tesouro Direto, previdência): clique em "Atualizar valor" no painel do ativo e informe o valor atual manualmente.
Aportes, resgates e rendimentos já atualizam o Valor Atual sozinhos. Edite o valor só para marcar o ativo a mercado. Esse é o mesmo número usado no cartão, no Patrimônio, no limite de resgate e no Extrato com data-fim de hoje. No Extrato de uma data passada, a coluna mostra a posição estimada pelos lançamentos.
Erros comuns
- O ativo aparece com valor zerado — a cotação automática ainda está sendo buscada. Aguarde alguns minutos e recarregue a página. Se o ticker for incomum, atualize o valor manualmente.
- "Carteira não encontrada" — a carteira pode ter sido excluída por outro membro do espaço compartilhado. Verifique a lista de carteiras.
- Rentabilidade aparece como "0%" — é necessário ao menos um aporte registrado para calcular o retorno. Adicione as movimentações históricas.
Perguntas frequentes
Posso ter mais de uma carteira? Sim. Você pode criar quantas carteiras quiser para organizar seus ativos por estratégia, instituição ou objetivo (ex.: "Aposentadoria", "Reserva de oportunidade").
O saldo da carteira afeta o saldo geral do Finanças? Não diretamente. O módulo de investimentos é separado do fluxo de caixa (despesas/receitas). Se quiser integrar, registre os aportes também como saída em Despesas.
Posso excluir um ativo com histórico de aportes? Sim, mas os aportes serão apagados junto com o ativo. A exclusão pede confirmação e não pode ser desfeita.