Quando usar
Quando quiser saber se sua carteira de investimentos rendeu mais ou menos que os principais índices de mercado (CDI, IPCA, Selic) em um determinado período — sem precisar calcular manualmente.
Antes de começar
- Você precisa ter ao menos uma carteira de investimentos criada com aportes ou movimentações registradas.
- O retorno é calculado sobre os dados já lançados no sistema. Quanto mais completos os aportes e eventos, mais precisa a comparação.
Passo a passo
- Acesse Investimentos no menu lateral.
- Clique na aba "Rentabilidade" (terceira aba, ao lado de "Movimentações").
- Selecione o período de análise no seletor:
- "Mês atual", "Trimestre", "Semestre" ou "Ano" aplicam o filtro automaticamente.
- "Personalizado" libera campos de data de início e fim — clique em "Aplicar" para atualizar.
- Se você tiver mais de uma carteira, selecione qual quer analisar no campo "Carteira".
- Os resultados aparecem automaticamente:
- Card de retorno da carteira: percentual total no período, com badge verde (acima do CDI) ou vermelho (abaixo do CDI).
- Cards de benchmark: retorno acumulado do CDI, IPCA e Selic no mesmo período, com a diferença em pontos percentuais.
- Tabela de ativos: retorno individual de cada ativo e comparação com o CDI.
Erros comuns
- "Nenhum ativo com movimentação no período" — o portfólio existe, mas não tem aportes ou eventos registrados entre as datas selecionadas. Ajuste o período ou registre movimentações.
- Aviso "Benchmarks indisponíveis no momento" — a API de benchmarks de mercado está temporariamente fora do ar. O retorno da sua carteira é exibido normalmente; os cards de CDI/IPCA/Selic ficam em branco. Tente novamente em alguns minutos.
Perguntas frequentes
O retorno mostrado é bruto ou líquido de IR? Bruto. O cálculo é baseado nos valores dos seus aportes e na posição atual registrada no sistema — não desconta o Imposto de Renda sobre os ganhos.
Por que o retorno da carteira é diferente do que vejo no meu broker? O cálculo usa os aportes e movimentações que você lançou no sistema (não importa dados de corretoras). Para uma comparação precisa, mantenha todos os aportes e eventos (resgates, dividendos) atualizados.
De onde vêm os valores de CDI, IPCA e Selic? De uma API pública de dados do mercado financeiro brasileiro, atualizada diariamente. Em períodos curtos, os valores podem diferir levemente de outras fontes por conta da data de corte.