Quando usar
Você quer definir limites automáticos para categorias de gasto (ex.: "alimentação não pode passar de R$ 800/mês") ou criar um projeto de economia com prazo e meta (ex.: "juntar R$ 5.000 para viagem até dezembro").
Antes de começar
- Tenha categorias de despesa organizadas — as regras se aplicam por categoria.
- Para projetos de poupança, defina a meta e o prazo antes de criar.
Passo a passo
Criar uma regra de orçamento (teto por categoria)
- Acesse Planejamento > Regras de Orçamento no menu lateral.
- Clique em "Nova regra".
- Informe:
- Categoria a controlar (ex.: Alimentação).
- Limite mensal em R$ ou como percentual da renda.
- Tipo de alerta: notificação quando atingir 80% do limite (padrão) ou valor personalizado.
- Clique em "Salvar".
A regra aparece no dashboard com a barra de uso do mês atual. Ao cruzar o limite, você recebe uma notificação no app.
Criar um projeto de orçamento (meta de economia)
- Acesse Planejamento > Projetos no menu lateral.
- Clique em "Novo projeto".
- Informe:
- Nome do projeto (ex.: "Viagem Europa 2026").
- Meta (R$).
- Prazo (data-alvo).
- Categoria de receita ou conta de destino dos aportes.
- Clique em "Criar".
O projeto exibe o progresso atual, a contribuição mensal necessária para atingir a meta no prazo e o histórico de aportes.
Registrar um aporte no projeto
- Abra o projeto.
- Clique em "Registrar aporte".
- Informe o valor e a data do aporte.
Erros comuns
- Regra não dispara alerta — Confira se as notificações do app estão habilitadas no seu dispositivo. Também verifique se os lançamentos da categoria estão categorizados corretamente.
- Projeto com progresso zerado — Os aportes precisam ser registrados manualmente (ou vinculados a uma receita importada). O progresso não é calculado automaticamente a partir de lançamentos genéricos.
Perguntas frequentes
Posso ter mais de uma regra para a mesma categoria? Não — cada categoria aceita uma regra ativa por vez. Para alterar, edite a regra existente.
As regras funcionam com contas de outras moedas? Sim — o limite é aplicado ao valor convertido para BRL (usando a cotação registrada no lançamento).