Quando usar
Você importou o extrato e os PIX e TED apareceram como gasto ou receita, mesmo quando eram dinheiro seu indo de uma conta para outra, a retirada da sua empresa (MEI) ou a mesada de alguém da família. Em vez de corrigir lançamento por lançamento, você responde uma vez "Quem é <nome>?" e a resposta vale para todos os PIX e TED dessa pessoa — os que já estão lá e os das próximas importações.
Antes de começar
A pergunta aparece para PIX, TED e DOC importados em que o banco escreve o nome de quem enviou ou recebeu. Pagamento por QR Code numa loja, boleto e compra no cartão não entram.
Para "Família" e "Outra pessoa", a categoria precisa existir na entidade ativa (conta pessoal ou da empresa). Se faltar, crie em "Categorias" antes.
Passo a passo
Responder na tela Revisar categorias
- Abra "Revisar categorias" no menu lateral.
- Desça até o bloco "Pessoas". Cada pessoa mostra quanto você enviou e recebeu e alguns exemplos, da que movimentou mais dinheiro para a que movimentou menos.
- Em "Quem é <nome>?", escolha uma opção:
- Sou eu (outra conta minha) — o PIX foi entre contas suas. Deixa de contar como gasto e como receita: vira transferência.
- Minha empresa — o seu MEI ou a sua empresa. O que entra vira receita em "Renda › Retirada da empresa" (a plataforma cria a categoria se ela não existir). O que você manda para a empresa é aporte e vira transferência.
- Família — escolha a categoria do dinheiro enviado e do recebido. Se você tem uma categoria "Família", ela já vem escolhida.
- Outra pessoa — escolha a categoria do dinheiro enviado e do recebido.
- Clique em "Confirmar".
A mensagem diz quantos lançamentos viraram transferência ou mudaram de categoria, e se a resposta vale sozinha para as próximas importações.
Responder a partir de um lançamento
- Em "Despesas" ou "Receitas", num PIX ou TED importado, clique no botão "Quem é esta pessoa?" (ícone de pessoas, ao lado de "Editar").
- Escolha a opção, como no passo 3, e clique em "Confirmar". A resposta vale para todos os lançamentos dessa pessoa, não só para o que você abriu.
Mudar ou esquecer uma resposta
- Em "Revisar categorias", no fim do bloco "Pessoas", fica a lista "Já respondidas".
- Clique em "Mudar", escolha a nova opção e clique em "Confirmar". O que a resposta anterior fez é desfeito: um PIX que era transferência volta a ser despesa ou receita, e a categoria passa a ser a nova.
- Clique em "Esquecer" para apagar a resposta. Os PIX que tinham virado transferência voltam a ser lançamento, e as próximas importações deixam de aplicá-la. A categoria que já foi gravada nos lançamentos fica como está. Se algum desses PIX estiver num mês fechado, a plataforma não esquece a resposta e mostra o botão "Abrir Conciliação": reabra o mês e clique em "Esquecer" de novo.
O que a plataforma sugere
Quando o nome da pessoa é o seu (o primeiro nome e o último sobrenome do seu cadastro, ou só o primeiro nome quando o banco corta, como "PIX TRANSF Joana P"), a opção "Sou eu" já vem marcada com a palavra "sugerido". Se o PIX traz um CNPJ antes do seu nome (é assim que o MEI aparece no extrato), a sugerida é "Minha empresa".
A sugestão nunca é aplicada sozinha: nada muda até você clicar em "Confirmar".
O PIX da sua empresa e o PIX da sua outra conta podem trazer o mesmo nome. A plataforma separa os dois pela presença do CNPJ (com ou sem pontuação): eles aparecem como duas pessoas, e a da empresa ganha a etiqueta "Empresa (CNPJ)".
Alguns bancos não imprimem o CNPJ no PIX da empresa, só o nome. Aí a plataforma não tem como saber que é a sua empresa e não sugere "Minha empresa" — mas você pode escolher essa opção à mão: a sugestão é só uma sugestão. Se o mesmo nome também aparece nos PIX entre as suas contas, os dois chegam juntos, como uma pessoa só; escolha a resposta que vale para a maioria e ajuste os outros em "Despesas" ou "Receitas".
Para quais PIX a resposta vale
A resposta vale para o mesmo nome que o banco escreveu, inclusive quando ele corta o fim ("JOANA EXEMPLO PRA" é "Joana Exemplo Prado"). Ela não vale para outra pessoa que tenha esse nome dentro do dela: responder sobre "Joana Prado" não decide os PIX de "Joana Prado Lima" nem de "Maria Joana Prado" — essas aparecem como pessoas próprias no bloco "Pessoas".
Quando o banco mostra só o primeiro nome (por exemplo, "PIX TRANSF JOAQUINA 01/02"), ou o primeiro nome e só uma ou duas letras do nome seguinte ("PIX TRANSF JOANA P05/11"), qualquer pessoa com esse começo de nome teria o mesmo registro. A resposta muda os lançamentos de hoje, mas não vale sozinha nas próximas importações. A única exceção é "Sou eu" quando é o começo do seu nome completo, do jeito que o banco corta (por exemplo, "Joana P" para "Joana Pereira Prado"): aí a resposta vale nas próximas importações também.
O corte do banco no fim do nome só é reconhecido com pelo menos três letras da última palavra ("JOANA EXEMPLO PRA"); com menos, poderia ser mais de uma pessoa.
O que fica de fora
- Mês fechado: lançamentos de um mês fechado não mudam. A mensagem avisa quantos ficaram de fora; para incluí-los, reabra o mês em "Conciliação" e responda de novo.
- Lançamento digitado à mão ou de cartão: não pode virar transferência ("Sou eu"), porque não veio de um extrato. Fica como está.
- Conta recorrente quitada pela importação: quando o PIX deu baixa numa conta de "Contas a pagar", ela continua paga e não vira transferência.
- Despesa dividida em várias categorias e despesa que você pagou por outra pessoa: não entram no bloco.
- Lixeira: lançamento excluído não é tocado.
- Só a entidade ativa muda. A conta da empresa não é afetada quando você responde na pessoal, e vice-versa.
O saldo das carteiras
"Sou eu" não mexe no saldo da carteira: o dinheiro saiu (ou entrou) daquela conta de verdade; ele só deixa de ser gasto ou receita. O lançamento vai para a Lixeira marcado pela plataforma e volta de lá se você mudar ou esquecer a resposta.
Erros comuns
- "Nas próximas importações você confirma de novo: o nome é curto demais para reconhecer com segurança." — o banco mostrou só o primeiro nome, que outras pessoas também têm. Os lançamentos de hoje mudaram; nas próximas importações, responda de novo por esta tela.
- "…o nome também aparece em lançamentos de outra pessoa." — o banco cortou o nome de outra pessoa de um jeito que cairia nesta. Os lançamentos de hoje mudaram; nas próximas importações, confira o bloco "Pessoas".
- "Escolha a categoria para o dinheiro enviado ou recebido dessa pessoa." — "Família" e "Outra pessoa" precisam de pelo menos uma categoria.
- "Faltam N lançamentos: responda de novo para continuar." — a plataforma muda até 500 PIX por vez. Clique em "Confirmar" de novo.
- "Faltam N transferências: clique em Esquecer de novo para terminar." — o esquecer também desfaz até 500 por vez. Até terminar, a resposta não vale nas importações.
- "… está em mês fechado. Reabra o mês em Conciliação para esquecer esta resposta." — clique em "Abrir Conciliação", reabra o mês e esqueça de novo.
- "N ficaram de fora por mês fechado." — reabra o mês em "Conciliação" se quiser mudá-los também.
Perguntas frequentes
Por que a retirada da minha empresa é receita e não transferência? Porque é o dinheiro que você tira da empresa para viver: na conta pessoal, ele é renda. O que você manda da conta pessoal para a empresa é aporte e vira transferência. Se preferir outra categoria para o aporte, use "Outra pessoa".
A resposta vale para a conta da empresa também? Não. Cada entidade (pessoal ou empresa) tem as próprias respostas.
E se o banco escrever o nome de outro jeito? A plataforma reconhece o mesmo nome escrito por bancos diferentes e o nome cortado no fim ("JOANA EXEMPLO PRA"), e junta tudo na mesma pessoa.