Quando usar
Você pagou com o seu dinheiro uma conta que é de outra pessoa (a fatura do cartão da sogra, a conta de luz da casa dela) e ela te devolve depois, muitas vezes em dinheiro vivo. Sem marcar, essa despesa infla o seu gasto do mês e as suas categorias.
Antes de começar
- A despesa precisa estar lançada (à mão ou pela importação do extrato/fatura).
- Funciona em conta pessoal (PF). Na primeira vez, o recurso Empréstimos pessoais é ligado sozinho, porque é lá que fica o saldo a receber.
Passo a passo
Marcar a despesa
- Abra Despesas e encontre a despesa.
- Clique no botão "Paguei por outra pessoa" (ícone de mão com moedas) da linha.
- Em "Por quem você pagou?", escolha uma pessoa que já aparece na lista ou digite um nome novo (ex.: "Sogra").
- Se aparecer a opção "Sempre que for … é por conta de …", deixe marcada para que as próximas importações já tragam essa despesa como paga pela pessoa.
- Clique em "Confirmar".
A linha ganha o selo "Paga por Sogra". A despesa continua na lista, no saldo da conta e na fatura do cartão (o dinheiro saiu de verdade), mas deixa de contar no Painel, em Meu mês, nos Relatórios, no Comparativo, na regra 50/30/20, nos orçamentos e nos insights. No resumo de Despesas, uma nota mostra quanto do total foi pago por outras pessoas.
Registrar que a pessoa devolveu em dinheiro
- Abra Empréstimos pessoais. O cartão da pessoa mostra "Contas que você pagou pela pessoa" e o saldo a receber.
- Clique em "Recebi de volta".
- Informe o valor (pode ser só uma parte) e a data em que recebeu.
- Deixe marcada a opção "Recebi em dinheiro: lançar a entrada no caixa".
- Clique em "Registrar".
Se houver no extrato importado um PIX do mesmo valor, até 7 dias antes ou depois da data, a tela pergunta "É este PIX?" e desliga a entrada em dinheiro. Confirme com "Sim, é este": a devolução fica registrada pelo PIX, sem contar o mesmo dinheiro duas vezes.
O saldo da pessoa cai na mesma hora e o dinheiro entra no seu caixa (patrimônio, Caixa e Fôlego contam com ele). Em Receitas ele aparece com o selo "Devolução" e não conta como receita: a despesa já tinha saído do seu gasto, contar o reembolso seria ganhar duas vezes. Quando a pessoa tem mais de um saldo aberto, o quadro "A receber por pessoa" soma tudo o que ela deve.
Registrar que a pessoa devolveu por PIX
O PIX que ela mandou já entra pela importação do extrato, como receita. Não registre o "Recebi de volta" de novo — use a própria receita:
- Abra Receitas e encontre o PIX dela.
- Clique no botão "Devolução de conta paga por você" (mão com moedas) da linha.
- Escolha de quem é a devolução e clique em "É a devolução".
O valor abate o saldo da pessoa, a receita ganha o selo "Devolução" e deixa de contar como receita. O saldo da conta não muda: o dinheiro já tinha entrado. Para desfazer, abra o mesmo botão e use "Não é devolução".
Se você excluir essa receita (ou desfizer a importação do extrato), a devolução sai do saldo da pessoa junto. Restaurada da Lixeira, a receita volta como receita comum: vincule de novo se for o caso. Para mudar o valor dela, desfaça o vínculo antes.
Desfazer
Abra a despesa em Despesas, clique de novo em "Paguei por outra pessoa" e use "Não foi por outra pessoa". A despesa volta para o seu gasto e sai do saldo da pessoa. Para trocar a pessoa, escolha outro nome e confirme.
As regras criadas ficam em Empréstimos pessoais, no quadro "Contas que você paga por outra pessoa", onde podem ser removidas.
Erros comuns
- "O mês … está fechado" — marcar ou desmarcar muda os totais de um mês que você fechou. Use o link "Ir para lá" para reabrir o mês em Conciliação e tente de novo.
- Não apareceu a opção de regra, só "Marque a cada vez" — o mesmo estabelecimento também aparece em outras despesas sem marcação (por exemplo, a sua conta de luz e a da sogra são da mesma empresa) e a descrição não traz um número que separe as duas. Nesse caso uma regra marcaria a sua própria conta; marque a da pessoa a cada mês. Quando o número da instalação aparece nas contas dela todo mês, a regra passa a ser oferecida presa a esse número.
- Conta de luz, água, gás ou telefone sem regra — conta de consumo só vira regra com o número da instalação ou da conta na descrição, mesmo que seja a primeira: a próxima conta sua da mesma empresa seria marcada como dela. O número passa a valer quando já aparece em duas contas que você marcou para a pessoa.
- PIX para o banco sem regra — um PIX para "Banco Santander", "Nubank" e afins paga a fatura de qualquer cartão daquele banco, inclusive o seu: não vira regra. Também não vira regra o estabelecimento de nome muito curto (uma palavra só). Marque a cada vez.
- "Esta receita é a devolução de uma conta que você pagou por outra pessoa" ao editar o valor — use "Não é devolução" na receita e depois edite.
- Botão "Paguei por outra pessoa" apagado — a despesa está dividida em categorias (desfaça a divisão) ou foi criada por uma operação, como "Empréstimo concedido"; passe o mouse para ver o motivo.
- Não consigo cancelar o saldo da pessoa em Empréstimos pessoais — o saldo vem das despesas marcadas; desfaça em cada despesa com "Não foi por outra pessoa".
Perguntas frequentes
O saldo da minha conta muda quando marco a despesa? Não. O dinheiro saiu da sua conta de verdade; só o seu gasto pessoal muda.
E se eu excluir a despesa marcada? Ela sai do saldo a receber da pessoa. Se restaurar da Lixeira, volta.
A pessoa me devolveu por PIX, não em dinheiro. Não exclua a receita do PIX: em Receitas, use "Devolução de conta paga por você" nela. Excluir tiraria o dinheiro do saldo da conta, que é real.
Paguei uma compra parcelada por ela. Cada parcela é uma despesa separada: marque cada parcela com "Paguei por outra pessoa". Uma regra por estabelecimento vale para as parcelas importadas depois.
A compra que paguei por ela foi estornada. Se o estorno estiver vinculado à despesa (o selo "Estornada" aparece nela), ele reduz o que a pessoa deve e não abate o seu gasto pessoal. Estorno sem vínculo continua abatendo o seu gasto do mês: vincule-o à despesa para corrigir.